Der plötzlicher Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) hat eine Schockwelle über den US-Bankensektor geschickt, wobei die Aktien von Regionalbanken wie First Republic in den letzten 24 Stunden einen Peitschenhieb erlitten haben. Doch der nächste institutionelle Zusammenbruch werde eher eine Investmentbank treffen als eine regionale, heißt es Robert Kiyosaki , Investor und Autor des Bestsellers von 1997 Reicher Vater, armer Vater.
„Ich denke, die nächste Bank ist Schweizer Kredit “, sagte Kiyosaki gestern (13. März) während einer Interview mit Fox Business, „weil der Rentenmarkt zusammenbricht“.
Kiyosaki, 75, ist dafür bekannt vorhersagen der Untergang von Lehman Brothers im Jahr 2008, und er sieht ähnliche rote Fahnen bei der SVB vor deren Schließung und jetzt bei der Credit Suisse. Kiyosaki glaubt, dass der Niedergang von SVB in erster Linie auf eine schlechte Vermögensallokation und einen Mangel an regulatorischer Aufsicht zurückzuführen ist – ähnlich wie bei Lehman Brothers vor 15 Jahren. Und die nachträgliche Intervention der Regierung wird das Problem nur verschärfen und letztendlich den Steuerzahlern schaden, prognostiziert er.
Die Fed, das Finanzministerium und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gaben am 12. März bekannt, dass sie SVB-Einleger sogar über den bundesweit versicherten Betrag von 250.000 Dollar hinaus vollständig machen werden.
„Was ich in Lehman gesehen habe und was wir gerade am Wochenende über die Art und Weise gelernt haben, wie diese Bank sich selbst verwaltet, ist einfach haarsträubende Verantwortungslosigkeit und die [Federal Reserve] hat es ermöglicht“, sagte Kiyosaki. „Sie jagen im Grunde nur diese schlechten Schauspieler in die Luft.“
Aufgrund ihrer Größe unterliegt die Credit Suisse jedoch einer stärkeren Aufsicht als die SVB. Die Schweizer Bank ist international des Financial Standards Board Liste von Banken, die als systemrelevant gelten, und muss sich einer jährlichen Stresstestanalyse durch die Fed unterziehen. Diese Stresstests werden durchgeführt, um sicherzustellen, dass eine Bank über genügend Kapital verfügt, um einer Wirtschaftskrise wie einer Rezession oder einem Börsencrash standzuhalten. Die SVB erfüllte die Kapitalanforderung – Vermögenswerte in Höhe von 250 Milliarden US-Dollar – für diese Tests nicht.
Kiyosakis Sorge konzentriert sich auf den Anleihenmarkt, der ein Schlüsselfaktor ist, der die SVB zu Fall brachte. Wenn die Zinsen steigen, fallen die Kurse von Anleihen. Vor ihrer Schließung hielt die SVB ein großes Portfolio an Staatsanleihen, dessen Wert im vergangenen Jahr so stark gesunken war, dass es nicht ausreichte, um den Liquiditätsbedarf der Bank zu decken, als es verkauft werden musste.
Engagement auf dem Rentenmarkt und eine jüngere Verlustgeschichte
Die Credit Suisse hat auch ein hohes Engagement in Anleiheanlagen, stellte Kiyosaki fest. Und das sieht nicht gut aus, zusätzlich zu der ohnehin schon langen Verlustserie der Schweizer Bank Skandale in den vergangenen Jahren.
Nach seinen Kommentaren gab die Credit Suisse heute (14. März) bekannt, dass sie letztes Jahr 8 Milliarden Dollar aufgrund einer Welle von Kundenabhebungen verloren habe. Der Ergebnisbericht löste auch Alarm bezüglich der finanziellen Integrität der Bank aus. Ursprünglich sollte die Credit Suisse die Gewinne für 2022 am 9. März melden, aber ein Last-Minute-Brief der Securities and Exchange Commission, in dem die Bank aufgefordert wurde, ihre Jahresabschlüsse zu überarbeiten, verzögerte den Berichtstermin.
In ihrem heutigen Geschäftsbericht sagte die Schweizer Bank, dass ihre interne Kontrolle über die Finanzberichterstattung nicht wirksam war, weil sie potenzielle Risiken für den Jahresabschluss nicht angemessen identifizierte. Seine Aktien fielen nach der Veröffentlichung der Gewinne um 2 %. Die Aktie ist im vergangenen Jahr um 67 Prozent gefallen.
Um die Sorgen der Anleger über die Auswirkungen der SVB zu unterdrücken, sagte Credit Suisse CEO Ulrich Körner sagte Bloomberg heute sei die SVB „ein eher isoliertes Problem“ und die Bank verfolge „wesentlich andere und höhere Standards, wenn es um Kapitalausstattung, Liquidität und so weiter geht“.
