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Am Donnerstag, 5. Januar, Die Generalstaatsanwältin des Staates New York, Letitia James, reichte eine Klage gegen den ehemaligen Gründer und CEO von Celsius, Alex Mashinsky, ein , und beschuldigte ihn, Zehntausende von Kunden betrogen zu haben, indem er ihnen unrealistische Renditen auf ihre Investitionen versprach, während er ihr Geld in hochriskante Aktivitäten investierte, die nie bekannt gegeben wurden.
Bevor Celsius im Juli 2022 Insolvenz anmeldete, flog Celsius ungefähr so hoch, wie es kein Krypto-Kreditgeber jemals geschafft hatte. Die Firma hatte Risikokapital in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar aufgebracht, hatte gemacht ernsthafte Übernahmen , und zeigte einen magnetischen CEO, der häufig das Krypto-Evangelium in den sozialen Medien predigte. Mashinsky stellte sich als Anwalt für unterprivilegierte Investoren dar, „nicht nur für die 1 %“; Er trug oft ein schwarzes T-Shirt mit der Aufschrift „Banken sind nicht deine Freunde“. Im Mai 2022, Die Bitcoin-Mining-Einheit des Unternehmens reichte in Vorbereitung auf den Börsengang ein vertrauliches S-1 ein . Schließlich zog Celsius 20 Milliarden Dollar von Investoren aus der ganzen Welt an.
Besonders rückblickend verkörpern die Angebote von Celsius den Bereich „zu gut, um wahr zu sein“. Celsius versprach den Verbrauchern Renditen von bis zu 17 %, dafür, dass sie nichts anderes taten, als ihr Geld an Celsius zu übergeben. Wiederholt sagte Celsius seinen Kunden, dass ihr Geld genauso sicher oder sicherer sei, als es bei einer Bank anzulegen.
In der Klage des Staates New York wird behauptet, dass all dies ein „Schema zum Betrug von Hunderttausenden von Anlegern“ gewesen sei. Ein interessanter Aspekt der New Yorker Klage: Während die Bundesbehörden unklar bleiben, ob sie Kryptowährung als Wertpapier oder als Ware behandeln sollen, macht die Klage einfach Behauptungen auf der Grundlage des Landesrechts. Laut der Klage sind digitale Vermögenswerte nach dem Recht des Staates New York Waren, und von Celsius angebotene Produkte, wie das Earned Interest Account (EIA), sind Wertpapiere. Unter der Annahme, dass diese Behauptungen vor einem Richter bestehen, hat Celsius von dem Tag an, an dem es seine Geschäftstätigkeit aufnahm, gegen das Gesetz verstoßen, da es sich weder als Wertpapier- noch als Warenmakler registriert hatte.
Schon bevor Celsius im Juli Insolvenz anmeldete, hatte das Unternehmen beunruhigende Signale gesendet. Im Spätsommer 2021 erhoben mindestens vier Staaten – Alabama, Kentucky, New Jersey und Texas – Anklage, dass die Produkte von Celsius gegen staatliche Wertpapiergesetze verstoßen. Dann im November 2021 wurde das Unternehmen gezwungen, seinen Finanzvorstand zu suspendieren , als er zusammen mit einer Gruppe von Personen, die wegen sexueller Belästigung und Betrug angeklagt waren, in Israel festgenommen wurde.
Intern war das Unternehmen dafür bekannt, gefährliche Risiken einzugehen, um diese unrealistischen Renditen zu erzielen. Ein ehemaliger Mitarbeiter sagte:
Das größte Problem war ein Versagen des Risikomanagements. Ich denke, Celsius hatte eine gute Idee, sie boten einen Service, den die Leute wirklich brauchten, aber sie verwalteten Risiken nicht sehr gut.
Laut einer außerordentlicher Bericht von CNBC.com vom Juli 2022 , erhielten viele Top-Celsius-Mitarbeiter einen Teil ihres Gehalts in Form eines „Cel“-Tokens, das das Unternehmen laut ehemaligen Mitarbeitern sowohl erstellt als auch den Preis manipuliert hat.
Mashinsky wird seinen Tag vor Gericht bekommen; Sein Anwalt sagte dem Wall Street Journal, dass er „diese Anschuldigungen bestreitet. Er freut sich darauf, sich vor Gericht energisch zu verteidigen.“ Aber es scheint, als ob jede Woche neue Beweise dafür bringt, dass ein Großteil des Krypto-Universums von Anfang an auf Betrug aufgebaut wurde. Und es ist sehr aufschlussreich, dass die wichtigen frühen Flaggen von Bundesstaaten gehisst wurden, nicht von Bundesbehörden.
